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今日最新资讯: 有人利用对公账户实施电诈? 银行严查风暴来袭:严审新开账户

  “从上周开始,企业在我们银行开设对公账户时,银行工作人员需要去企业实地拍照,核实企业的办公地址。之前对于上门拍照的要求不严,现在成了必备项。”上海地区一家股份行的员工感慨道,银行对公账户管控如今更为严格。 本文来自织梦

  2019年7月22日,全国取消企业银行账户许可,实施25年的企业银行账户许可制度告别历史舞台。取消许可后,商业银行对企业开户申请审核无误后,即可为符合条件的企业开户,无需再报人民银行许可。这也意味着,企业开户交由商业银行负责,银行要全面独立承担账户管理责任,其风险意识、内部控制、合规管理水平等因素会直接影响企业账户管理质量。

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  值得一提的是,尽管银行加大风险排查力度,但依然有人“出策”应对。记者注意到,有买卖壳公司的人在朋友圈发布类似“银行回查常见问题及相关建议”的截图,详细列示了银行电话回查的各种应对措施。

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  “今年总行的基调就是抓风险,以前在风险排查时觉得有问题的才会打电话核查企业经营状况,今年则是全面排查。”某国有大行员工告诉记者。

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  每经记者 李玉雯

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  “拍照主要是拍企业的门头或者门牌号,,核实企业的办公地址,上门是为了确保企业有实际经营。”上述股份行员工告诉记者,企业在该行开立对公账户时,可以先在该行的微信公众号上预约,上传营业执照等证件材料,然后到柜面开户,一般当天可以完成。银行会对营业执照、开户许可证、法人身份证、经办人身份证等材料重点核查。“最近这段时间,办理开户的材料里还增加了一些内容,包括手机号联网核查、网络诈骗告知书等。”

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  “今年总行的基调就是抓风险,以前在风险排查时,觉得有问题的才会打电话核查企业经营状况,今年则是全面排查。”某国有大行员工告诉记者。

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  原标题:有人利用对公账户实施电诈?银行严查风暴来袭:严审新开账户,上门拍照成必备项,存量账户排查力度也在加大! 织梦内容管理系统

  《中华人民共和国刑法》第二百八十七条之二“构成帮助信息网络犯罪活动罪”规定,明知他人利用信息网络实施犯罪,为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持,或者提供广告推广、支付结算等帮助,情节严重的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金。

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  银行开展全面风险排查

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  据湖南省长沙市公安局通报,长沙公安在打击治理电信诈骗犯罪中,排查出近百个用于电信诈骗及洗钱的银行对公账户。这些账户由多家银行客户经理在明知犯罪团伙用于违法目的情况下违规办理。公安机关对多家银行的工作人员以涉嫌“帮助信息网络犯罪活动罪”刑拘。

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  5月13日,中国人民银行杭州中心支行召开会议,通报了电信网络新型违法犯罪涉案企业银行账户倒查及问责情况。对管理不善,存在重大违规行为的4家银行予以通报批评,并约见其行领导进行监管谈话。同时,暂停4家银行网点3个月的新开立单位银行账户业务,暂停18家银行网点1个月的新开立单位银行账户业务。

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