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今日新闻头条: 一汽贸公司行贿建行乌海分行多名员工 2年骗贷3400万

  2012年至2014年期间,乌海市鑫源通汽贸有限责任公司在无真实汽车交易的情况下,通过伪造购车发票、首付收据、汽车保险单等客户资料的方式为客户在建行乌海分行办理信用卡购车分期贷款,并以收取高额手续费、资料费、家访费、还款保证金等获利。 copyright dedecms

  乌海市海勃湾区人民检察院的抗诉理由:被告单位乌海市鑫源通汽贸有限责任公司从2012年8月至2014年,采用伪造车辆购置税发票、车辆保险单等证明材料、出具虚假首付款收据等欺骗手段,从建行乌海分行骗取贷款金额共计3441万元。被告单位在短短的两年内骗取贷款次数达96次,数额特别巨大,手段十分恶劣。被告单位乌海市鑫源通汽贸有限责任公司骗取贷款后,至今已有多名贷款客户因无法偿还贷款被法院以信用卡诈骗罪判处了有期徒刑,仅目前可以统计的给建行乌海分行造成损失共计115.5万元,,至今无法追回,上述行为不仅严重破坏了国家金融管理秩序,同时使银行贷款处于巨大的风险中。2012年至2014年,被告单位乌海市鑫源通汽贸有限责任公司为攫取非法利益,以帮助客户骗取贷款从中收取高额手续费为主要业务,在乌海市及周边地区形成了一定规模,造成了大量需要骗取贷款的人员“慕名而来”,在社会上造成了恶劣影响。被告单位乌海市鑫源通汽贸有限责任公司以欺骗手段取得银行贷款,应当属于“有其他特别严重的情节”,被告人郭某、崔某1作为被告单位的实际经营人和法定代表人,对被告单位骗取贷款负有直接责任,应按照“有其他特别严重的情节”处三年以上七年以下有期徒刑,并处罚金。乌海市海勃湾区人民法院未采纳检察院提出的量刑建议,对被告人郭某、崔某1适用法律错误、量刑畸轻。 copyright dedecms

  证据五、三份关于参与骗取贷款的银行工作人员的处分决定。证明:乌海市鑫源通汽贸有限责任公司从建行办理的贷款业务不仅仅是96笔,其余15笔即便存在和这96笔没有直接关联关系。

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  郭某辩护人质证对证据一真实性无异议,对证据二至六无异议。被告人崔某1质证对证据真实性均无异议。

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  乌海市海勃湾区人民法院判决:被告单位乌海市鑫源通汽贸有限责任公司犯骗取贷款罪,判处罚金人民币150万元;被告人郭某犯骗取贷款罪,判处有期徒刑2年6个月,并处罚金人民币20万元;被告人崔某1犯骗取贷款罪,判处有期徒刑2年4个月,缓刑3年6个月,并处罚金人民币15万元;被告人李某1犯骗取贷款罪,判处有期徒刑1年8个月,缓刑2年,并处罚金人民币5000元;被告人杨某1犯骗取贷款罪,判处有期徒刑1年8个月,缓刑2年,并处罚金人民币5000元;被告人张某犯骗取贷款罪,判处有期徒刑1年8个月,缓刑2年,并处罚金人民币5000元。

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  2012年8月始,乌海市鑫源通汽贸有限责任公司与建行乌海分行签约成为信用卡购车分期贷款业务商户,由乌海市鑫源通汽贸有限责任公司为购车贷款人在建行乌海分行办理信用卡购车分期贷款。

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  证据四、建行乌海分行关于鑫源通存入一百万保证金的一个复函,证明:该账户目前仅余17万元,已经支取的部分被用来归还白中山、高某2等6人的信用卡贷款,同时法院在2017年12月份扣划2.8万元。这17万元不应该从360万中扣除。 copyright dedecms

  最终,融易快讯,乌海市中级人民法院认为,一审判决认定事实清楚,定罪准确,审判程序合法、量刑适当,应予维持。经乌海市中级人民法院审判委员会讨论决定,裁定如下:一、准许上诉人郭某撤回上诉。二、驳回乌海市海勃湾区人民检察院的抗诉,维持原判。

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  证据三、海勃湾区人民法院作出的6份刑事判决书。证明:乌海市鑫源通汽贸有限责任公司为贷款人骗取贷款后,因贷款人未能及时偿还贷款,有六人被判处有期徒刑以上刑罚。乌海市鑫源通汽贸有限责任公司的骗取贷款的行为不仅仅破坏了银行业管理秩序,还诱发了多起信用卡诈骗犯罪行为的发生,乌海市鑫源通汽贸有限责任公司骗取贷款的行为造成了恶劣的社会影响。 织梦内容管理系统

  
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